資産管理方針・運用方針
今回、資産ポートフォリオのリバランスにあたり、資産運用のシミュレーションを行いました。 金融資産の投資ですが、長期分散でリスクプレミアムを取りに行く、確率のゲームだと考えています。（100回やったら100回結果が違う） ・資産ポートフォリオのリタ…
先日、リバランスの計画について投稿しましたが、計画を考えなおしました。 バケツ戦略は資産形成期の自分にはあわないか？ 現金や低リスク資産がいくらあるとシンプルに安心か？ リバランス方法のアクションプラン バケツ戦略は資産形成期の自分にはあわな…
正月休みは本日まで、明日から仕事です。仕事が始まる前に、リバランスの計画を検討しました。 株式資産の目標は55%ですが、新NISAでオルカン340万購入や株式のボーナスにより、株式資産の比率が60%近くに上がり、アセットアロケーションのリスクが目標より…
そろそろ一年も終わりですが、新NISAに向けて何をしていけばいいのか？を整理してみました。 １）現行NISAは開設済だが、追加の手続きは必要なのか？ →NISA口座あれば、そのまま使えるので、特に必要なし ２）一年あたりいくら投資できるのか？ →つみたて投…
私は現在、現金を18.6%保有していますが、この比率を下げることを検討しています。長引く円安やインフレを考慮すると、現金を多く持ちすぎているのはもったいないと感じています。 特に、私の人的資産が円ベースであることを鑑みると、外貨資産への分散がよ…
もう10月後半、一年はあっという間ですね。 年末に向けて、以下整理を進めています。 ●損だし 個別株で1万円以上の損がでているものは、損益通算で税金を減らすために売却したいです。 REIT、US株、日本株と売却しますが、インデックスETF中心に買い直すこと…
債券は安全資産のイメージがありますが、実は私のポートフォリオで大きく損をしているは、債券ETFです。 ・BND バンガード 米国トータル債券市場ETF -19%減（現地通貨ベース） ・2621ｉシェアーズ 米国債２０年超ETF（為替ヘッジあり） -17.4%減 成績を見る…
暗号資産ですが、もともとWeb 3.0やブロックチェーンの考え方に共感したところもあり、投資していました。 ですが、Bitcoinとイーサリアム以外は撤退、 海外取引所(BYBIT)にある暗号資産も全て、日本の取引所にもってこようと考えています。 一時期、毎月積…
アセットアロケーションにおける現金の比率が多いような気がしています。妻も一定の貯金していることを考えると機会損失をしているような気もして、現金を減らしリスク資産に投資するかを、改めて考えました。 現状、まだ目標とする資産額には達していないの…
先日、投稿したとおりポートフォリオの海外株式の割合が目標より高いため、 海外債券に2%をリバランス中です。 ようやく、半分の1%が終わったところです。 現時点、以下の割合ですが、7割ほどはドルMMF、3割ほどはHYGとしました。 ドルMMFの流動性と、利率4.…
三井住友カード ゴールド(NL)を申し込みし、本日、届きました。 カードを作った理由ですが、SBI証券のクレカ積み立てで、ポイント還元が1%あるからです。 Vポイントは、投資額に応じて付与されます。プラスでTポイントが、投信マイレージサービスで付与され…
先日、投稿したとおりポートフォリオの海外株式の割合が目標より高いため、 海外債券に2%をリバランス中です。 ようやく、半分の1%が終わったところです。 債券のことをわかっていない自覚があるので、いつも楽しみにしている至誠さんのブログでおススメにあ…
「2621 iシェアーズ 米国債20年超 ETF(為替ヘッジあり)」を少し購入しています。 ポートフォリオの管理上は、為替ヘッジがあるので、「日本円債券」の分類で管理しています。ポートフォリオの中では、1%もありません。 分配金利回り2.6%ほどですが、含み損は…
先日の記事で投稿したとおり、先進国株を海外債券に変えるリバランスを進めています。 ポートフォリオに占める先進国株の割合が運用方針よりも、大きくなってきたためです。 2%ほどをリバランス予定。まず半分(1%)を実施しました。 保有する海外債券ですが、…
先進国株を海外債券に変えるリバランスを進めています。ポートフォリオに占める先進国株の割合が運用方針よりも、大きくなってきたためです。2%ほどをリバランスします。保有する海外債券ですが、その時の思い付きで購入しているため一貫性がなく、以下のと…
我が家の家計管理&資産運用のKPIをまとめてみました。 ①貯蓄率※ボーナスなど臨時給料除く 手取りの給料のうち、どのくらいの比率を毎月貯蓄に回しているかです。我が家では、今のところ、本多静六氏の提唱する1/4天引き貯金を上回っているので、まずは合格点…
こちら私の資産管理方針と2023年運用方針になります。 資産管理方針を明文化したきっかけは、チャールズ・エリス氏の名著「敗者のゲーム」です。 本書では、資産運用方針は文章ではっきり書くべきであるとしています。そうすることで、短期的な市場の動きで…
