今回、資産ポートフォリオのリバランスにあたり、資産運用のシミュレーションを行いました。
金融資産の投資ですが、長期分散でリスクプレミアムを取りに行く、確率のゲームだと考えています。（100回やったら100回結果が違う）
・資産ポートフォリオのリターンとリスクを求める
・モンテカルロシミュレーション(ChatGPT)
・モンテカルロシミュレーション(Webツール)
資産ポートフォリオのリターンとリスクを求める
私の資産ポートフォリオをmyIndexツールに投入します。
私の資産ポートフォリオの平均リターンは7.7%、リスクは12.6%とでました。
本当にリターンが7%もあるのかは多いに疑問ですが、ここ何年かの実績から見ると違和感ありません。
モンテカルロシミュレーション(Chat GPT)
ChatGPT4.0(有料)で、シミュレーションをしてほしい指示を出すと即座にPythonの計算プログラムを作り、運用実績が求められます。
ただ、AIの欠点は必ずしも正解を出すとは限らないことです。数字はすぐに鵜呑みにしないほうがよく、他のツールでも計算したほうが無難です。
※以下例の資産額や入金額は、例示用に適当な数字を入れています。
<入力プロンプト＞
<回答＞
モンテカルロシミュレーション(Webツール)
ChatGPTを使わなくても簡単に計算できるツールがあります。こちらのほうがお手軽かもしれません。
資産の推移の何年かのイメージをもっておくと短期の相場の動きにも動じないですし、最悪、損する可能性もあることも覚悟できます。
こういうシミュレーションをまわすと、やっぱり投資は投資金額（＝入金力）＋複利の要素が大きいことがよくわかりますね。
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