自身の資産運用実績をブログでまとめることにしました。
まず、資産運用方針ですが、株式53%、REIT10%、海外債券10%が目安となっています。
実際の株式は投資信託も含めて、56.5%と53%をだいぶオーバーしています。毎月、積み立てしていますが、投資信託の購入を止めています。ちなみに通常の積み立て時は、e-Maxis Slimのオルカンを買っています。
半年に一度、リバランスの判断をしていますが、基本的には売却は行わず、購入によって割合を変える方式をとっています。売却すると税金や手数料がかかりますので。
次に円貨・外貨の割合です。厳密に決めていませんが、給料を日本円でもらっていることから、金融資産は外貨が半分以上あったほうがよい考えでいます。
自分の中での課題は、先進国株に含まれる個別株のうち、大きい金額のものの金額を減らすことです。
今後ですが、以下のことを管理していきたいです。
・投資リターンの実績
・インカムゲインの実績（インカムゲインは再投資せず、自己投資などのバッファとして利用しています）
・投資リターンと積立貯金額、生活費の比較
（まずは、投資リターン＞毎月の貯金にするのが目標です）
・投資信託と個別株の割合（投資信託の割合を高くしていきたい）
私の資産運用の目的ですが、「家族の豊かな生活を守る。心の余裕を持って生活をする。」ことです。
もっと儲けたい欲はありますが、リスクをとりすぎないことを念頭においています。
仕事は割と実力主義の内容なので、いつまで安定して稼ぐことができるかわかりません。慎重な性格を活かし、コツコツと資産形成をしていきたいです。
