12月末時点の投資リターンを集計してみました。
こちらの金額にはキャピタルゲインだけでなく、インカムゲインも含んでいます。
具体的な金額は公開していないのですが、毎月の給与積み立てと比較すると以下のグラフのとおりです。
12月資産収益は、11月に引き続き好調でした。年間リターン(入金除く)は、18.3%の収益率です。
毎年、このくらい儲かるのであれば、お金的には人生安心なんですけどね。
資産運用による収益は、確実ではないので、あくまで長期・分散・積立の資産運用で「バイアンドホールド」を継続していきたいです。
アセットアロケーションですが、株式資産55%、REIT10%、海外債券10%、金2%、暗号資産1%、残り現預金が運用上の目安です。
株式資産は損だしの一貫で、一部売却したこともあり、55%近辺です。
年初に新NISAの購入など一気にやるつもりなので、株式資産が膨らむ予定です。
12月は、年に２度のアセットアロケーション見直しの時期ですが、マイホーム購入の可能性もあるので、あまり変更はしないつもりです。
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