myIndex資産配分ツールをご存じでしょうか？最近知ったのですが、自分のポートフォリオに関して簡単に分析できるツールです。
ポートフォリオを入れると、こんな感じで分析結果が見れます。
平均リターンやリスクを見る限り、悪くないかなと思ったのですが、
以下，🔷が私のポートフォリオですが、エマージング債券とリターンやリスクが変わらないように見えるので、もっとやりようがありそうな気もします。。
効率的ポートフォリオからも、少し遠いように見えます。。。
ポートフォリオに金をもっと入れると、株と相関係数が低いし、リターンが高くなる。
このツール上、効率的ポートフォリオに近づくように見えます。
この素晴らしいツールの唯一の不満かもしれませんが、実際の相関係数の数値は公開されていません。以下の図でだいたいの範囲がわかります。
金を増やすのは迷いがあります。確かにインフレで現金の価値が下がる中、金は全体の総量が増えないので、価値を保ちつづける可能性はあります。
ただ、金は本質的に何か価値を生むものでもないですし、シーゲル先生のこのグラフを見ても、あまり増やしたい気分にはなりません。
【私が株式投資に全幅の信頼を持つことになったグラフ】
やはり、先進国株を減らして海外債券ETFを増やすことによりリスクを減らしたほうがよい気がしてきました。金利も高いので、高い配当も期待できます。
あせらず考えを整理してから、リバランスを進めていきたいです。
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